比特币可以作为美国EB5投资移民的合法资金来源吗？

比特币与美国投资移民有什么关系？这个标题难道只是为了吸引比特币热点的注意力吗？

没错，正如您可能已经猜到的那样，比特币也与美国投资移民有关。一方面，比特币收益成为EB5移民资金的最新来源。另一方面，一些比特币平台正试图成为一条新的资金出境途径。由于篇幅有限比特币承认合法的国家，本文将重点介绍前者。

2017 年 8 月 14 日，彭博社发表文章称，比特币已突破 4,000 美元大关 [1]，较上周五（2017 年 8 月 11 日）上涨 20%。自 2009 年比特币作为一种投资产品诞生以来，它的价格已经上涨了 2.770,000 倍。据央视财经2017年7月11日报道，全球70%的比特币诞生于中国的比特币矿厂（四川、云南等地水电站附近的电费便宜，方便比特币矿工以较低的成本全天候开采。我的）。根据高盛分析师 Sheba Jafari 的说法，比特币将在未来飙升并突破 4,827 美元。

很多比特币投资者已经赚了很多钱，其中一些人正在考虑甚至出售一些比特币用于美国的EB5投资移民。作者的律师事务所目前正在代表此类投资者处理他们的 EB5 申请。

[1] 比特币在速度突破上飙升至 4,000 美元以上，Justina Lee 和 Yuji Nakamura 最后一次访问：201 年 8 月 16 日7.

表 1. 彭博社比较黄金价格（蓝线）和比特币价格（黄线）的图表

一、什么是比特币？

简而言之，比特币（BTC比特币承认合法的国家，简称BTC）是一种以区块链为支付系统的加密数字货币，总量恒定2100万。与互联网一样，货币具有全球化、匿名化、去中心化的特点。将比特币发送到世界的另一端就像发送电子邮件一样简单，成本低且没有任何限制。因此，比特币可以很方便地用于跨境贸易、支付、汇款等领域。其数量有限，加上潜在的支付功能，促使越来越多的投资者追捧比特币，价格不断创新高。

二、目前主要国家对比特币的法律认可：

如今，比特币的法律地位已经在越来越多的国家和地区得到认可。德国、日本、印度尼西亚等国家和地区已经承认比特币为法定货币。尽管中国、美国、欧盟等国家和地区尚未承认比特币为法定货币，但已经允许比特币作为一种特殊的投资商品合法存在。只有俄罗斯、以色列、泰国等少数国家仍将比特币视为非法货币和非法投资商品。[1]

值得一提的是，2017 年 7 月 25 日，美国证监会（SEC）发布投资者公告：以比特币类区块链为发行对象的代币初始发行及公开融资均属于 SEC 监管范围，应受 SEC 监管。在美国，比特币等代币交易已经部分得到政府的认可并进行相应的监管。

[1] 日本：自 2017 年 4 月 1 日实施《支付服务修正法》以来，虚拟货币支付方式在该国得到认可，比特币在日本已合法化。中国：根据《关于防范比特币风险的通知》（银发[2013]289号，以下简称《通知》），并非由货币当局发布，不具有法定赔偿和强制货币属性，并且不是真正有意义的货币。在本质上，比特币应该是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为市场上的货币使用。美国：美国国税局认为“虚拟货币”是财产，而不是法定货币。

三、比特币收入可以用作EB5资金的来源吗？

美国移民法关于资金来源的要求见 8 CFR §204.6(e)：

资本是指现金、设备、存货、其他有形财产、现金等价物和由外国投资者（移民投资者）拥有的资产担保的债务，前提是外国投资者（移民投资者）个人负债且主要是债务人，以及资产新商业企业申请使用的不用于担保任何其他债务。根据《财政部法》第 203(b) 条（5）），通过非法手段（例如犯罪活动）直接或间接获得的资产不能资本化。

现在美国政府已经承认允许比特币作为一种特殊的投资商品存在并开始对其进行监管，我们认为在某些国家获得的比特币投资收益可以作为EB5的资金来源。相关材料的准备可以参考股票投资收益，主要考察两点：1）投资资金来源合法；2）投资形式合法。

1）比特币投资资金的合法来源

美国移民法规定EB5资金来源必须合法，并要求可追溯说明投资本金的合法来源。关于本金的来源，可以通过工资收入、股东收入、房产投资等方式来说明，因为这部分本金是EB5资金的间接来源，所以要求比较简单。只要金额不大，通常更容易解释。

2）投资形式合法

如上所述，比特币的法律地位在不同的国家是不同的。其收入是否可以作为EB5资金的来源，我们认为还应考虑其交易所在国的相关法律。如果国家承认其为合法商品，可作为EB5资金来源；否则，最好保守一点，毕竟移民局也会考虑各种因素。

中国政府于2013年承认比特币为合法商品，允许自然人交易和购买比特币。目前，中国大陆主要的比特币交易平台有比特币中国、火币和OKcoin三大交易平台。

因此，在中国等承认比特币交易合法性的国家投资比特币所获得的收入，可以作为EB5的资金来源。

四、备注

需要注意的是，即使在已经承认比特币为合法商品交易的国家，也并非所有的比特币交易平台和方式都是合法的。中国和美国对此也有严格的规定。投资者必须选择合法的交易平台进行操作。

中国：

中央银行、工业和信息化部、证监会、保监会、银监会联合印发《关于防范比特币风险的通知》（银发[2013]2013年第10号） 289，以下简称《通知》）通知规定：

对于金融机构和支付结算结构：《通知》第二条规定，金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价，不得买卖比特币或充当中央对手方，不得承保与比特币有关的保险业务可将比特币纳入保险范围，不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务，包括：为客户提供比特币登记、交易、清算、结算等服务；接受比特币或使用比特币作为支付和结算工具；开展比特币与人民币与外币之间的兑换业务；开展比特币存储、托管、抵押等业务；发行比特币相关金融产品；

互联网交易平台：《通知》第四条规定，互联网网站提供比特币注册、交易等服务的，应当向电信管理机构备案。切实履行反洗钱义务，识别用户身份，要求用户使用实名登记、登记姓名、身份证号等信息。

不同的交易平台为了防止用户进行大规模的“涉嫌洗钱交易活动”，采取了不同的限制措施。各个平台对比特币或其他数字货币交易的充值和提现限制不同，具体操作中需要注意。

我们：

金融犯罪执法网络（FinCEN）规定，任何提供虚拟可兑换货币交易取款的法人实体都需要许可证，即 FinCEN 的 Money Transmitter License。由于美国各州对 Money Transmitter 的管辖权有不同的规定，因此美国的比特币交易平台也需要拥有所在州的 Money Transmitter License 才能从事提供虚拟可兑换货币交易和取款业务。对于在美国交易平台出售比特币、提现美元的投资者，应关注平台是否具备所在州的相关资质。不合格的交易平台可能会被移民局怀疑为洗钱组织。

另外，我想提醒以下两点：

1、在中国提取比特币，在国外以美元出售的行为涉嫌逃避外汇管制，但目前并未禁止这种做法。在海外平台上出售比特币尚未受到中国政府的监管，但随着比特币交易越来越流行，政府的管控势必会更加严格。

2、比特币本身不能作为投资投资于项目方，也不能用于支付移民局申请费等政府公务费用。

综上所述，作为EB5资金来源的比特币收入主要需要提供以下证明文件：

1、购买比特币的主要资金来源合法；

2、购买比特币在东道国或美国并非禁止或限制交易；

3、相关比特币交易平台的交易记录；

4、比特币交易涉及到相关银行账户的流转；

5、美元账户发送到项目方银行流水。